人工智能，為何說是未來三十年的較大投資機會？
發(fā)表時間：2023-10-11
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來源：原創(chuàng)
做出這一判斷的前提是，我們解析了工業(yè)革命推動經(jīng)濟增長的基本原理。具體來說，在工業(yè)革命以前，社會生產(chǎn)以手工業(yè)和農(nóng)業(yè)為主，效率普遍較低，少量的產(chǎn)品難以滿足人們的大量需求，而工業(yè)革命以大規(guī)模機械化工廠取代個體手工作坊，大幅提升了產(chǎn)品產(chǎn)量，我們稱之為“生產(chǎn)規(guī)模化”，同時還降低了生產(chǎn)成本和產(chǎn)品售價，讓人人都能買得起優(yōu)質產(chǎn)品，這就實現(xiàn)了“消費規(guī)模化”。
而“生產(chǎn)規(guī)模化”疊加“消費規(guī)模化”，滿足了人們以前未能滿足的產(chǎn)品需求，企業(yè)之間的競爭動力就變成不斷的創(chuàng)造新產(chǎn)品，這樣就形成了持續(xù)的良性正和博弈，市場也就不斷擴大，推動工業(yè)革命以后全球GDP指數(shù)級增長。
但是，隨著技術不斷進步，產(chǎn)品種類越來越多，新的需求增長緩慢，這就導致市場重新陷入同質化競爭的零和博弈。
實際上，上一階段工業(yè)革命中生產(chǎn)規(guī)模化的特點是把服務固化到產(chǎn)品里，人們需要購買一個特定產(chǎn)品，來實現(xiàn)自我服務，比如買個冰箱來為食物保鮮，這雖然能在一定程度上替代一般，卻難以滿足高端服務需求。
比如，雖然大家平時都能吃到各種各樣的菜肴，卻只有少部分人能品嘗到米其林三星級大廚做出的菜品；雖然大家都可以享受到普惠的醫(yī)療服務，但只有少數(shù)人能讓大師級老中醫(yī)看病把脈。
表面上，是高端服務的價格過高導致很多人難以負擔，但本質問題是人力服務的精力和時間有限，而越優(yōu)質的服務經(jīng)驗就越難大量復制，這就讓高端服務有很強的稀缺性。
但是，人工智能技術成熟之后，我們就可以在更大范圍滿足高端服務需求。
從歷史上看，這是一個逐漸成熟的過程：在軟件時代，個別的人類經(jīng)驗可以被數(shù)字化記錄下來；到了互聯(lián)網(wǎng)時代，全球的人類經(jīng)驗都可以被記錄、匯總和分享；而到了現(xiàn)在的人工智能時代，我們已經(jīng)能夠將匯總之后的人類經(jīng)驗做系統(tǒng)的總結、分析，然后訓練人工智能掌握人類經(jīng)驗，再轉化成服務來輸出給所有人。
一、AI崛起的歷史條件
ChatGPT帶來了新一輪的技術浪潮，類似的潮流在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的不同階段也曾出現(xiàn)過。從最早的BBS到BAT，再到無線互聯(lián)網(wǎng)時期，發(fā)展規(guī)律基本類似，都是從技術能力的初期探索階段，逐漸進入到應用主導階段。
技術探索階段
初期人們往往對技術感到興奮，但實際的應用卻相對有限，還有待發(fā)展，更多體現(xiàn)在技術能力上小修小補的改進。
互聯(lián)網(wǎng)時代的技術改進體現(xiàn)在接入能力，到了無線互聯(lián)網(wǎng)時代，開發(fā)出大量應用，提供各種各樣的服務，比如提高下載速度等等。雖然目前大家對于新技術充滿熱情，但還停留在探索階段。
應用主導階段
技術上小修小補一段時間后，新技術開始向真正的應用主導型轉變，真正滿足用戶需求的創(chuàng)新會推動大規(guī)模的開發(fā)，這種規(guī)律在歷次技術浪潮中都有體現(xiàn)，現(xiàn)在同樣適用。
以ChatGPT為例，盡管初期引起了人們的興趣，但大多數(shù)人只是體驗一番，沒有持續(xù)使用的動力。隨著時間推移，用戶的使用量逐漸下降。原因就在于，ChatGPT還處于新技術的初期階段，目前公眾視野內(nèi)尚未出現(xiàn)明顯的大型應用。
新技術爆發(fā)的歷史必然性
ChatGPT這一輪為什么會有這樣一個爆發(fā)的機會？它是技術發(fā)展到一定階段后必然產(chǎn)生的，首先我們來回顧一下工業(yè)革命的發(fā)展歷程。
①第一、二、三次工業(yè)革命
工業(yè)革命的起源可以追溯到英國，經(jīng)歷了很長一段時期，最終在美國達到巔峰。這一過程實際上就是產(chǎn)品的革命，規(guī)模化生產(chǎn)的革命。
第一、第二、第三次工業(yè)革命主要解決三方面的問題：工業(yè)品的規(guī)模化生產(chǎn)、規(guī)模化銷售、規(guī)模化需求。
②第四、五次工業(yè)革命
我們叫數(shù)字革命。ChatGPT的崛起可以看作是一種數(shù)字革命，與之前的工業(yè)革命一樣，都強調(diào)了規(guī)模化，但也存在顯著區(qū)別，數(shù)字革命注重虛擬領域，而不是實體產(chǎn)品，所以我們稱之為數(shù)字革命。
第一輪互聯(lián)網(wǎng)革命
這一階段得益于電腦和軟件的出現(xiàn)，人們開始記錄和存儲自己的經(jīng)驗。過去的信息記錄依靠紙張，信息獲取依靠圖書館，效率非常低。但隨著軟件和個人電腦的普及，每個人都可以輕松地記錄日常行為和所思所想，這標志著數(shù)字革命的開始。
第二輪互聯(lián)網(wǎng)革命
這一階段的核心在于將所有信息匯集到一起。研究表明，人類與動物進化最大的不同之處在于，動物進化到一定程度后就停止了，因為在競爭中，動物彼此之間不能相互超越太多。
例如，獅子不可能比羚羊快10倍，羚羊也不可能比獅子快10倍，它們之間存在著相互糾纏的關系。
但人類是技術和文化的相互協(xié)同進化的結果。技術和文化都可以無限累積，不僅僅依賴于少數(shù)卓越的個體，而是每個人都參與其中，每個人的思想都得以記錄，從而創(chuàng)建出一個空前強大的知識圖書館。
第三輪互聯(lián)網(wǎng)革命
目前我們處于第三輪的革命階段，人工智能使數(shù)字革命進入了成熟期。ChatGPT的爆發(fā)實際上是數(shù)字革命進行到第三輪的必然結果，基于前面兩輪的信息記錄與匯集，才能夠將所有匯集到的信息，通過ChatGPT進行系統(tǒng)的歸納、整理、分析，最終在人類所有知識基礎上，實現(xiàn)巨大的飛躍。
從商業(yè)角度來說，企業(yè)從線下轉為線上非常難，近幾年我們一直在強調(diào)“數(shù)據(jù)向云遷移”，也就是說隨著數(shù)字化轉型的深入，企業(yè)要逐步將數(shù)據(jù)遷移至云端。因為一旦轉為線上，從線上接入人工智能就會非常容易。
在數(shù)據(jù)云化的基礎上，疊加人工智能化的處理，它是一個連續(xù)的過程。這一輪的AI浪潮，實際上對于數(shù)字化企業(yè)，是非常有利的，是可以持續(xù)受益的。
二、AI應用的發(fā)展前景
新技術對產(chǎn)業(yè)的影響通常分為三種方式：
第一種，產(chǎn)業(yè)顛覆。指技術引發(fā)了產(chǎn)業(yè)的徹底變革，改變了產(chǎn)業(yè)的格局和運作方式。
第二種，產(chǎn)業(yè)新增。這意味著一些新興產(chǎn)業(yè)在技術的推動下嶄露頭角，過去它們可能不存在，但如今由于技術的出現(xiàn)而得以迅速崛起。
第三種，產(chǎn)業(yè)增強。大多數(shù)情況下，技術的影響更多是通過增強現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)來實現(xiàn)的，尤其是對頭部企業(yè)而言，它們受益于技術的增強。
AI的興起對各個行業(yè)都十分有利，幾乎所有領域都能受益于這一輪技術變革。企業(yè)要做好兩件事：
第一，不斷升級原有的業(yè)務，跟上時代的步伐；第二，為新時代搭建一個基礎平臺，為新一代創(chuàng)新者提供支持。
創(chuàng)新具有偶然性，新時代的主導者通常是那些能夠提供新應用的創(chuàng)新者，這是巨大的機遇，每個人都有機會成為下一個“比爾·蓋茨”。
1.產(chǎn)業(yè)顛覆：傳統(tǒng)基礎崗位將被取代
我們可以在目前的很多領域觀察到：一些基礎崗位正在被自動化和智能技術所替代，職業(yè)替代已經(jīng)成為人工智能發(fā)展的一個重要趨勢。
舉例來說，我認為未來的十年或二十年內(nèi)，自動駕駛技術將廣泛普及，大量司機將被替代，只有極少數(shù)的司機有能力轉型為駕駛控制池中的操作員，以解決一些自動駕駛無法處理的問題。
2.產(chǎn)業(yè)新增：以服務為核心的新產(chǎn)業(yè)崛起
未來30年，我們也會看到許多新興產(chǎn)業(yè)崛起，各行各業(yè)都將涌現(xiàn)出大量以服務為核心的新產(chǎn)業(yè)。這些新興市場將產(chǎn)生眾多的贏家，不僅包括核心企業(yè)，還包括支持性企業(yè)、合作伙伴。這些機會將更多地依賴于認知，而不是技術門檻。
①提供專家服務
專家服務因為稀缺而價格昂貴，只有少數(shù)人能夠享受到他們的服務。但隨著AI的發(fā)展，高端的專家服務不再受到稀缺性的限制，人們可以輕松獲得各種服務，無論是智能駕駛、理財、教育還是其他領域，充分滿足人們對于專業(yè)知識和經(jīng)驗的需求。
這類機會屬于新興市場，其潛力更加巨大。舉例來說，兒童教育的核心并不在于他們是否在特定科目上表現(xiàn)出色，而是要長期培養(yǎng)他們的興趣和愛好，找到一項他們終身熱愛的事物。但難點在于，這需要長期的跟蹤和支持。
假設有一種智能系統(tǒng)，我們稱之為AI代理（AI Agent），能夠與孩子建立聯(lián)系，并在與孩子互動的過程中，識別他們的興趣。一旦孩子表現(xiàn)出興趣，該系統(tǒng)就會提供相關資源和在線課程，支持孩子的發(fā)展，并監(jiān)督他們的興趣發(fā)展情況。
此外，還可以幫助家長評估孩子的興趣是否有潛力成為職業(yè)。一旦孩子表現(xiàn)出某項興趣，且有可能發(fā)展成為職業(yè)，系統(tǒng)可以提供長達10年的支持，每年僅需支付365元，這將構成一個巨大的市場，因為幾乎所有孩子都可能需要這種支持。
這種服務既可以減少對傳統(tǒng)學校的依賴，又能夠幫助孩子找到終身興趣。要實現(xiàn)這樣的服務，需要構建一個龐大的生態(tài)系統(tǒng)，需要多方合作，從觀念開始改變，雖然初期可能會面臨困難，但隨著時間的推移，觀念的改變會加速，最終形成一個巨大的產(chǎn)業(yè)。
②提供個性化服務
盡管工業(yè)革命取得了重大成就，但它未能完全滿足人們對服務的需求。未被滿足的需求是指，人們常常因為無法找到提供相關服務的人，而只能通過購買商品，來進行自我服務。
例如，我們要在墻上打洞掛畫，但沒有人能夠提供這項服務，所以只好購買電鉆來自行操作。這種情況在生活中很常見，為了完成任務而購買商品，一旦任務完成，這些商品就變得無用了。工業(yè)革命提供了自我服務的工具，AI的發(fā)展強調(diào)直接滿足個體的需求，而不是僅僅提供產(chǎn)品。
從供應側角度來看，許多公司正從銷售產(chǎn)品轉向銷售服務，因為他們意識到，一味地銷售產(chǎn)品，升級產(chǎn)品，會導致用戶重復購買。從用戶角度來說，這是不合理的，用戶更看重的是持續(xù)滿足用戶需求的能力，這就是訂閱制服務模式的誕生。
未來將會有越來越多的事物采用這種方式，甚至可以預見，產(chǎn)品只是服務的一種載體，用戶更關注的是服務本身。
同時，根據(jù)需求持續(xù)分析，提供超出用戶預期的服務，做到比用戶更了解他們自身。用戶不再需要一次性購買，而是每天或每月支付一小筆費用，以獲得持續(xù)的服務，并且這些服務會不斷優(yōu)化。
從需求側角度來看，用戶需要個性化服務，而不是一個通用的產(chǎn)品或工具。他們希望與提供服務的實體進行互動，進行情感交流，而不是面對冷冰冰的物體。
工業(yè)革命時期，滿足個性化需求需要更多的資源和人力，但人工智能的出現(xiàn)改變了這一格局，使個性化服務成為可能，同時減少了工業(yè)革命時代的孤獨感。
3.產(chǎn)業(yè)增強：借助規(guī)模化服務擴大優(yōu)勢
國外有一家名為Character.AI的公司正在研究各種智能體。如果我們能將這些智能體的各種特性和優(yōu)勢匯集起來，并讓它們互補合作來解決問題，那將會非常有趣，這意味著服務規(guī)模化將成為可能。
當服務能夠規(guī)模化時，就會出現(xiàn)巨頭企業(yè)。舉例來說，如果你將一種廣泛需求的商品（如汽車）進行規(guī)模化生產(chǎn)，就會催生像福特這樣在市值上長期位居榜首的企業(yè)。
即使企業(yè)以往只在某個領域占有優(yōu)勢，但是可以通過規(guī)模化的訓練，把機器培養(yǎng)為各方面的專家，將已有領域的優(yōu)勢擴展到全球。
這實際上是整體經(jīng)濟的提升，即使在整個過程中，企業(yè)沒有賺到很多錢，但示范作用也推動了社會的進步。
4.三十年發(fā)展黃金時期
如果我們將歷史的時間跨度拉得更長，看30年、50年后的情況，我們會發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在正處于一個新的起點，當前的數(shù)字革命正在逐漸集大成，規(guī)模化的服務正在啟動之中。未來的黃金30年將是全球和整個人類社會發(fā)展的黃金時期。
我們可以觀察到，ChatGPT這樣的技術已經(jīng)是一個示范，這只是個開始，真正的巨頭，如類似于BAT的企業(yè)，將陸續(xù)向用戶提供各種服務，如健康服務、教育服務、個人助理服務等。一旦這些服務提供得足夠好，人工智能將得到廣泛應用。
每個新服務都是新市場的產(chǎn)物，而每個新市場都有巨大的體量，都能為國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）做出貢獻。盡管這些市場在初期可能體量不會很大，但隨著時間的推移，它們將會迅速增長，從而實現(xiàn)加速。
在未來的30年里，我們將看到越來越多的新領域新產(chǎn)業(yè)在推動社會的發(fā)展，這些新領域將帶來更多的成功者，從而降低了貧富差距。
在過去，跨國企業(yè)掌握了一切，互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)形成了一個相對松散的生態(tài)系統(tǒng)。未來可能會出現(xiàn)一種半松散或半緊密的生態(tài)系統(tǒng)，使企業(yè)與用戶之間的關系變得更加穩(wěn)定，這意味著新興市場的體量會增長，核心公司的規(guī)模會減小。
每個領域都可能涌現(xiàn)出巨頭，但這些領域中的巨頭將具有很強的擴散性，不是孤立的，他們將會協(xié)同合作形成生態(tài)系統(tǒng)，同時越來越多的生態(tài)系統(tǒng)將被人工智能激活，煥發(fā)出生機。
當大量機會開始涌現(xiàn)，貧富差距就會縮小，因為貧富分化通常源于機會的不平等，技術的擴散可以帶來平衡，提高整體效率，從而打破資本規(guī)律。創(chuàng)新可以使社會更加公平，因為創(chuàng)新機會是不受年齡、階級或種族限制的，它鼓勵年輕人積極參與科技創(chuàng)新，從而促進社會更加公平。
當前，我們正處于一輪工業(yè)革命和數(shù)字革命的成熟期，各個行業(yè)都有機會。年輕人只需積極參與并累積經(jīng)驗，財富積累在這一階段并不是最重要的，更重要的是思想的進步。
